Bij financiële planning krijgt u als eerste huiswerk te doen. U dient namelijk alle gegevens, zoals bijvoorbeeld verzekeringspolissen en pensioenoverzichten, te verzamelen. Op basis van de door u verzamelde gegevens wordt uw huidige financiële situatie helder in kaart gebracht, van inkomen en spaartegoeden tot pensioenopbouw en afgesloten lijfrentes. Vervolgens wordt gekeken naar uw wensen en doelstellingen. Maar ook naar de gevolgen van werkloosheid, arbeidsongeschiktheid en overlijden. Op basis hiervan wordt dan een Persoonlijk Financieel Overzicht opgesteld. Op basis van dit overzicht wordt bekeken of uw plannen haalbaar zijn en wat u te doen staat om bepaalde risico's af te dekken. Vervolgens kunnen wij u helpen bij het uitvoeren van het advies. Deze hulp kan bestaan uit het bespreken van aanpassingen in financieringen met de bank, overleggen met uw notaris of het verbeteren van uw verzekeringen waarbij vanzelfsprekend scherp op de gehanteerde condities en tarieven wordt gelet. Omdat zowel uw persoonlijke situatie, financiële omstandigheden en de wet- en regelgeving kunnen wijzigen is het verstandig uw financiële planning jaarlijks te laten onderhouden. Hierdoor bent u er zeker van dat het inzicht in uw financiële situatie up-to-date blijft. De basis van onze advisering is deskundigheid en onafhankelijkheid. Wij verkopen geen financiële producten en hebben ook geen belang bij het afsluiten van welk financieel product dan ook. Wij werken op basis van een afgesproken uurtarief. Kortom: een heldere aanpak. Mocht u meer informatie wensen over onze dienstverlening op het gebied van financiële planning, neem dan gerust eens contact met ons op. |
